Il crollo di Wirecard
Aschheim, vicino a Monaco di Baviera, Germania, 2020
Questo caso è un'opera di fantasia. I personaggi, i nomi, i luoghi e gli eventi del gioco non ritraggono persone reali. Il racconto qui sotto è un riassunto dei fatti, basato su fonti pubbliche, del caso che ha fatto da ispirazione.
Wirecard, azienda tedesca di pagamenti elettronici con sede ad Aschheim, alla periferia di Monaco di Baviera, crebbe così in fretta che nel 2018 entrò nel DAX, l'indice delle 30 maggiori società della borsa tedesca. Buona parte degli utili veniva da partner esterni in Asia e in Medio Oriente, che elaboravano i pagamenti per suo conto. Dal 2019 una serie di articoli del quotidiano britannico Financial Times segnalò irregolarità contabili in quegli affari. L'azienda negò tutto, e il regolatore finanziario tedesco arrivò a vietare per due mesi le scommesse al ribasso sulle sue azioni e a denunciare dei giornalisti alla procura.
Nel giugno 2020 la società di revisione EY si rifiutò di firmare il bilancio del 2019 perché non riusciva a confermare 1,9 miliardi di euro che l'azienda diceva di tenere in conti fiduciari presso due banche delle Filippine, circa un quarto del bilancio. Le due banche, BDO e BPI, dichiararono che Wirecard non era loro cliente e che i documenti presentati erano falsi, con firme falsificate di dipendenti; la banca centrale filippina disse che il denaro non era mai entrato nel paese. Pochi giorni dopo l'azienda stessa ammise che il denaro probabilmente non era mai esistito, e il 25 giugno chiese l'insolvenza.
Fonti
- aljazeera.com/amp/economy/2020/6/23/germany-arrests-ex-ceo-of-wirecard-over-missing-2-1bn
- abs-cbn.com/business/06/19/20/wirecard-slumps-40-percent-as-search-for-missing-billions-turns-to-philippines
- bellingcat.com/news/uk-and-europe/2020/07/18/worlds-most-wanted-man-jan-marsalek-located-in-belarus-data-points-to-russian-intel-links/
- accountingtoday.com/articles/as-wirecard-collapsed-key-player-fled-by-private-jet-to-belarus
Nel gioco
Saldo fantasma
Sede della Lumexa AG, alla periferia di Monaco di Baviera, giovedì di giugno, ore 6:30. L'azienda di pagamenti più acclamata della borsa tedesca pubblica il bilancio alle 10:00.
L'amministratore delegato Markus Braun si dimise e fu arrestato a Monaco, accusato di frode contabile e manipolazione del mercato; il suo processo iniziò nel dicembre 2022. Il direttore operativo Jan Marsalek, responsabile degli affari in Asia, fu licenziato e, secondo la procura austriaca e il sito investigativo Bellingcat, partì su un jet privato da un piccolo aeroporto vicino a Vienna diretto a Minsk, in Bielorussia, il 19 giugno. Non è mai stato trovato ed è diventato uno degli uomini più ricercati d'Europa.
